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末日博士在美参议院上悉数区块链“七宗罪”

2018-10-12 17:10:09   来源:金色财经  作者: 

摘要:“末日博士”纽约大学斯特恩商学院经济学和国际商业教授Nouriel Roubini博士,以及货币中心研究主任Peter Van Valkenburgh先生出席了本次听证会,并在会议上进行了发言。

美国当地时间10月11日上午10:00,美国参议院银行、住房和城市事务委员会召开公开会议,围绕“探索加密货币和区块链生态系统”主题举行听证会。


美参议院最新听证会,末日博士悉数区块链“七宗罪”


“末日博士”纽约大学斯特恩商学院经济学和国际商业教授Nouriel Roubini博士,以及货币中心研究主任Peter Van Valkenburgh先生出席了本次听证会,并在会议上进行了发言。


二人在听证会上,从正反双方的角度出发,探讨了加密货币和区块链的生态系统——其原理、各种共识机制及作用是否具有实际的正面意义,并对诸多应用层面的问题进行了探讨。


以下是Bianews总结的听证会要点实录:


末日博士:加密与区块链的“七宗罪”


纽约大学斯特恩商学院经济学教授Nouriel Roubini在发言中指出了加密与区块链存在的多方面问题。


经总结,共提出了如下“七宗罪”:


·骗局和泡沫的根源,区块链是被过度炒作的技术


·加密货币不是货币,是不可扩展的,加密货币没有、也永远不会成为追求经济和金融稳定的工具


·到目前为止,比特币唯一真正的用途是为非法活动提供便利,稳定币是最大的骗局


·加密货币没有安全保障,去中心化只存在于神话中


·区块链网络不是互联网,将来也不会成为互联网,发展至今没有杀手级应用


·大量的市场操纵行为


·加密挖矿消耗能源,是一种环境灾害


Nouriel Roubini对这些问题提出了如下理解。


·骗局和泡沫的根源,区块链是被过度炒作的技术


Nouriel Roubini谈到,“区块链”,这个加密货币背后的技术现在被认为是解决所有全球问题的良药,包括贫穷、饥荒甚至疾病。但是,区块链是人类历史上最被夸大的、最没用的技术,实际上,它只不过是一个美化过的电子制表工具或数据库。


区块链的唯一应用——所谓的“企业DLT”——实际上与区块链毫无关系。他们私人不公开、集中,有权添加和改变的合法者很少,有一个集中的、被允许的中介负责身份验证,它们基于信任政府的声誉和信誉建立,不可靠不对等。所有所谓的“去中心化”区块链最终都是被私人授权的集中数据库,也就是说,与大多数大型经济体使用Excel电子表格而不是耗费更多的精力,将私人信息存储在世界各地数百万台电脑上相比,实际上没有任何改进。


对于潜在的伪区块链技术,最大的障碍是它缺乏一种基本的通用协议,使得互联网可以普遍访问(TCP-IP, HTML等等)。他指出,有1000多个不同的“区块链”互不兼容,完全缺乏互联网从一开始就具有的关键的互动性。


更根本的是,它承诺在没有中介机构的情况下进行分布式交易,这无异于一个未经考验的乌托邦梦想。


自去年年底泡沫达到顶峰以来,比特币价值已下降了大约70%。其他主要加密货币如Ether, EOS, Litecoin, XRP已经下跌超过80%。与此同时,山寨币等价值已下降90%到99%。


最近一项研究表明,81%的首次代币公开发行项目最初都是骗局,11%的首次代币公开发行项目已经死亡或破产,而只有8%的首次代币公开发行项目在交易所交易。在这8%的交易中,前10名排在比特币之后的加密货币已经损失了83%到95%的价值,平均损失超过90%。


·加密货币不是货币,不是可扩展的


要成为一种货币,应该具有是可使用的记账单位、支付手段和稳定的价值存储的特性。但加密货币都不具备。没有人用比特币定价。很少有零售商接受。而且它的价值储存能力很差,因为它的价格在一天内可以波动20-30%。


正如金融泡沫典型特征一样,投资者购买加密货币不是为了进行交易,而是因为他们预期加密货币会升值。如果有人真的想使用比特币,将很难做到。比特币的生产如此耗费能源(因而对环境有害),交易成本高。


自从几千年前发明了货币,就再也没有出现过一个由数百种不同货币共同运作的货币体系。资金的全部意义在于,它允许各方进行交易,而无需进行易货交易。只有这么多货币可以同时运作,才能让货币具有价值,并产生规模经济。数百种加密货币可以共存的观点不仅与货币的概念相矛盾。


·比特币唯一真正的用途是为非法活动提供便利,稳定币是最大的骗局


如毒品交易、逃税、逃避资本管制进行洗钱活动等。不出意料,20国集团(G20)成员国正联手监管加密货币,并通过要求报告所有产生收入或资本收益的交易,消除它们理应承担的匿名性。


加密货币供应量巨大,比特币是通货紧缩的,加密货币没有内在价值,而法定货币肯定有内在价值,因为它们可以用来缴税。


99.9%的加密货币没有任何形式的支持,也没有任何形式的内在价值; 即便是所谓的“稳定硬币”,最多也只能得到部分真实美元储备的支持,但它们的账户从来没有经过适当的审计。


比特币的所谓优势也是它的致命弱点,因为即使它确实有2100万单位的稳定供应,这也会使它丧失作为一种可行货币的资格。除非货币供应量与潜在的名义GDP保持一致,否则价格将经历通缩。这意味着,如果比特币的稳定供应真的逐渐取代了法定货币,所有商品和服务的价格指数都将持续下跌。推而广之,任何以比特币计价的名义债务合约,其实际价值都会随着时间的推移而上升。


而最大的骗局是“稳定币”——声称与美元一一挂钩,但没有得到真正美元同等的担保。


幕后黑手Bitfinex一直拒绝接受适当的审计,根据最近的一篇学术论文,它允许发行方Tether操纵比特币和其他加密货币的价格。


加密货币没有、也永远不会成为追求经济和金融稳定的工具。像比特币这样的少数货币,其供应真正受到任意数学规则的约束,将永远无法稳定衰退、通缩和金融危机;它们反而会导致永久性的恶性通货紧缩。而剩下的99%,则拥有一种比任何法定货币都糟糕的独断专行的供应生成机制,同时也永远无法提供经济、价格或金融稳定。如果这些工具被广泛使用,它们反而会成为大规模金融不稳定的工具。


·加密货币没有安全保障,去中心化只存在于神话中


加密货币是不可扩展的,不分散的,不安全的,在加密/区块链空间中,无论是pos还是pow机制都有更深层次的根本缺陷和不一致。正如V神不久前写道的那样,在区块链中有一个基本的“不一致的三位一体”:不能同时拥有可伸缩性、分散性和安全性。


随着权力的集中,伴随着51%攻击出现了一个严重的安全问题,加密货币的支持者认为,开采51%的矿商不符合寡头垄断的利益,因为这会破坏他们的收入/费用来源。但除此之外,这样的攻击将允许他们窃取基础资产——在某些情况下,可能像BTC那样价值高达数百亿美元。主要问题是,任何寡头垄断最终都会利用其市场力量抬高价格、提高交易费用、提高利润率。事实上,随着去年采矿集中度的增加,加密货币的交易成本——用矿商的费用除以交易数量来衡量——已经飙升。


所有交易都是集中的,99%的交易发生在集中的交易所,而数百家分散的交易所没有交易,没有流动性崩溃。而且中心化的交易所每天都在被黑客入侵,因为把加密资产放在钱包里没有安全保障;一旦你的财富被窃取,将会永远消失。


去中心化则是一个神话——在矿商、交易所、开发商和财富持有者之间,寡头权力和企业联盟很集中。


·加密市场不是互联网,将来也不会成为,发展至今没有杀手级应用


与互联网早期相比完全是一派胡言,因为互联网有大量的应用和许多早期杀手级应用或网站。最近的研究表明,75%的非流动资金和暴露使用的DAPPS是加密猫、金字塔、庞氏骗局和赌场游戏。以太坊社区没有采取任何行动——实际上没有任何行动阻止或阻止庞氏骗局的发生,因为它从庞氏骗局中榨取了丰厚的利润。


剩下的25%的DAPPS是分散的交易所,没有人使用,因为99%的加密货币交易都发生在中心化的交易所上。因此,几乎大多数DAPPS都是骗局或无用的噱头,它们的交易量接近于零。几乎没有采用任何东西。因此,与互联网早期相比简直是无稽之谈。


成功的新技术有几个关键特征:用户数量呈指数增长,交易数量呈指数增长,交易成本急剧持续下降。而加密市场则恰恰相反: 加密市场已经存在了十多年,到2018年,加密钱包的数量只有2200万个,其中活跃的比特币用户只有290万到590万,而且还在下降。从2017年到2018年,加密交易的数量至少减少了75%。到2018年,加密交易所的交易数量大幅减少,下降了75%到80%;在加密资产价格崩溃的情况下,交易价值的大小相同;以矿商收入总额占交易数量的比例衡量,交易成本正在飙升,而不是下降。经过十多年的发展,加密市场还没有一个杀手级应用。


·大量的市场操纵行为


从严肃的新闻调查和学术研究来看,现在有大量的证据表明,整个加密市场都受到了大规模、系统性和广泛的价格操纵,这种操纵在刑事操纵史上是有目共睹的市场操纵计划。


·加密挖矿消耗能源是一种环境灾害


没有必要重复这种能源滥用和浪费是多么巨大——比中等发达经济体每年的能源使用量还要大。加密用户全球2200万人,目前活跃用户少于500万,其整个市值是2000亿,而为数十 亿人提供日常服务全球金融和实体资产300万亿年,但加密市场能源使用成本已经达到每年50亿美元左右。


Valkenburgh:区块链的三大实际用例——电子现金、数字身份和物联网


货币中心研究主任Peter Van Valkenburgh解释了支撑区块链网络的真正技术,以及公共和私有区块链网络的区别,以及为什么只有公共区块链网络才能解决与电子现金、身份和物联网相关的特定问题。


·为什么“分布式计算”很重要


如果所有的“区块链技术”炒作有一个共同点——计算机应用的理念,为用户创造了一些有用的结果,可以同时运行在世界各地的许多电脑而不是一个中央服务器,电脑的网络可以一起工作来运行应用程序的方式避免信任诚实和正直的任何一台计算机或其管理员。为了描述这个想法,我们倾向于使用“分布式计算”这个术语而不是“区块链技术”,因为它更具有描述性也更宽泛。


比特币背后有三个核心创新:点对点网络、区块链和共识机制。其中,点对点网络通常不是什么新鲜事,区块链只是存储和验证数据的新方法。然而,共识机制是设计中真正具有破坏性的、有趣的和关键的组成部分。然而,在能力、风险和破坏性潜力方面,并非所有的共识机制都是平等的。这些新的区块链动力分散机制的关键本质计算系统,以及共识机制设计类型的可变性,是为什么本文的主要内容集中于向非技术受众解释共识机制。


一般来说,我们所说的共识只是指一些计算机就一些共享的数据达成一致并持续记录这些数据的有效变化的过程。因此,区块链可能是数据所采用的形式,例如,比特币中有效交易的散列列表,但生成区块链、验证数据并在系统中所有计算机之间不断更新和协调数据的是一致机制。


这就引出了共识机制中的“公共性”问题。在公共共识机制中,任何拥有计算机和互联网连接的人都应该有资格在撰写共识数据方面发挥作用。在私人共识机制中,只有经过中央权威机构确认并获得授权证书的人才可以参与。


充分证词中叙述了各种协商一致机制的运作情况。公众共识机制包括基于工作证明的机制(如在比特币和大多数加密货币中发现的那样),以及利益证明机制和社会共识机制。私人共识机制通常遵循我们所谓的联盟协商一致模型,其中只有经过识别和认证的联盟成员共享编写协商一致数据的特权。


从创新政策的角度来看,公共共识机制优于私有共识机制,因为它们创建了与目的无关的平台,任何拥有联网计算机的人都可以在上面构建、测试和运行面向用户的分散应用程序。从这个意义上说,由公众共识机制驱动的网络反映了早期互联网,在促进计算机服务的言论自由、竞争和创新方面,有朝一日可能会像互联网一样不可或缺。


此外,公众共识机制要求用户信任未知的第三方,这些第三方在经济上有动机诚实行事,因为他们参与了游戏并面临竞争压力。私人共识机制要求用户信任世界卫生组织提供给联盟成员的认证机构,以及成员自身的诚实和网络安全实践。公共共识机制交易隐私的透明度,但新技术,如零知识证明和同态加密,可能使公共网络具有比仅依赖周边安全来维护隐私的私有网络更好的隐私和可验证性。


·为什么公共共识机制对三种分散的计算应用至关重要:电子现金、身份和物联网。


●电子现金。真正的电子现金(即可替代的不记名资产,其用途类似于纸币)提供了现有电子货币系统不能传播的效率。遗留系统存在隐性成本:退款,交易放弃,因为费用大于发送的价值,或者因为参与者无法获得银行关系。从根本上说,从用户的角度来看,私有区块链货币传输技术并不是一开始就“有效”的。在我开户并与一家公司建立法律关系之前,我不能发送或接收资金。这可能是一个可以忍受的不便,但它不是一个像现金一样工作的系统,可以接受手中没有任何事先安排到位。只有公众共识机制,通过根据预先制定的规则和经济激励措施,完全自动化建立和维护总账,才能提供与现金一样好的电子交易。


●数字身份。互联网缺乏本地身份层。这个缺点就是为什么互联网用户必须依赖一个由弱密码、秘密问题和母亲娘家姓知识组成的挂毯来向各种web服务提供商验证他们的身份。人们普遍认识到需要更好的解决方案,通过创建一个共享的、没有所有权的平台来记录身份数据,公共区块链可以提供答案。


●物联网。首先,公共区块链网络允许一个真正的分散的数据结构用于设备标识(我是家里厨房里的一个灯泡)和用户访问授权(具有地址0xE1A的用户……是唯一可以打开和关闭我的人)。这些网络上数据的冗余和分散特性可以确保这些系统具有真正的寿命,并且制造商决定终止对产品的支持不会破坏用户安全访问产品特性的能力。


此外,公共blockchain网络可以帮助确保设备可互操作和兼容,因为关键基础设施设备通信、数据存储和计算可以商品化和共享在一个对等网络而不是拥有(如服务器仓库拥有)由设备制造商可能不愿向竞争对手开放昂贵的平台。


最后,通过使用只有公众共识机制能够促进的电子现金系统,可以提高设备支付效率,以支持和维护网络基础设施或允许设备用户轻松从事在线贸易。


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