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巴西监管机构对关闭加密经纪账户的顶级银行展开调查

2018-09-28 15:04:35   来源:链创财经  作者: 

摘要:共享财经据外媒9月20日报道,传统银行与加密经纪公司之间的冲突将在巴西再次升级。根据路透社9月18日发布的报告,巴西经济防务管理委员会(CADE)已对该国六大银行的行为进行了调查。 


该监管机构正在研究,银行试图通过采用使加密经纪人难以运营的做法,来垄断市场的指控。


CADE希望确定巴西几家主要银行限制访问或关闭交易平台运营账户指控背后的真相。


路透社的报道指出,该国的监管机构在巴西区块链加密货币协会(ABCB)的要求下启动了调查,该协会表示已收到许多投诉。


在向ABCB提出的一项投诉中,一家名为Atlas Quantum的经纪公司声称Banco do Brasil(巴西银行)意外关闭了其账户。


这一事件和其他许多事件促使调查涉及上述Banco do Brasil等顶级银行的行为。


调查中列出的银行的完整清单包括:


Banco Santander Brasil(桑坦德银行)


Banco Bradesco(布拉德斯科银行)


ItaúUnibancoHolding(巴西最大私人银行:艾涛巴西联合银行)


Banco Inter(国际银行集团)


Co-operative Bank Sicredi(Sicredi合作银行)


路透社援引CADE的监管要求指出,银行可能会施加限制或禁止加密经纪人获取这些金融机构提供的服务。


根据监管机构的说法,这些举措“可能给加密货币企业带来损失”。


6月,区块链协会请求CADE,要求银行停止关闭帐户及告知其发生的位置,以便开启新的帐户。但是,监管机构并没有强制要求银行这么做。


就他们而言,受影响的银行一直认为,他们关闭的经纪人账户,是因为没有提供有关其客户的所有相关细节。


银行指责几家经纪公司未能遵守反洗钱/了解你的客户(AML / KYC)要求,因此经纪公司创建的账户被视为无效。


监管问题


虽然监管机构官员认为,银行可能在处理经纪人方面采用了太强硬的方法,但银行仍然认为这是一种预防措施。银行咬定的理由是,经纪人无法保证遵守反洗钱法。


来自该监管机构的专家重申,将所有加密经纪人和平台与旧法规混合捆绑在一起是错误的。


该机构确实指出,每个机构都必须避免非法活动。事实上,CADE表示,只要有足够的理由暗示账户持有人可能存在犯罪,银行最好“采取限制措施”。


但它补充说:“然而,银行在没有检查个别经纪公司采用的合规水平和反欺诈措施的情况下,直接向所有加密货币公司采用先行限制措施,似乎并不合理。”


但银行不太可能采取不同的立场,许多人认为他们已准备好参与竞选,而不会让自己现在接受中央银行可能的制裁。


这场冲突不太可能很快结束。如果CADE最终决定案件是行政程序,那么六家银行面临着一些行为过当的风险。潜在地调查可能会导致罚款以及其他处罚。


根据调查结果,Banco do Brasil表示,它仍然致力于在其认为,基于道德规范的“竞争实践”框架内提供服务。


另一家银行ItaúUnibanco坚持认为,它对其做法充满信心,调查后将发现其行为是合法的。


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